Армения вводит механизм <финансовой гигиены> в сфере криптоактивов - Замглавы ЦБ представил правила оборота криптовалют

АрмИнфо.  Это, по сути, станет основным законом, регулирующим сферу криптоактивов. Об этом заявил заместитель председателя Центробанка Армении Армен Нурбекян 14 апреля на заседании парламентской по финансово-кредитным и бюджетным вопросам, представляя детали пакета законопроектов <О внесении изменений и дополнений в Закон <О криптоактивах> и ряд смежных законов>.

По словам замглавы ЦБ, развитие рынка криптовалют, с одной стороны открывает новые возможности для клиента - многие финансовые услуги становятся более доступными в режиме 24/7. Вместе с тем, это чревато новыми рисками, которые касаются как прав потребителей, так и с точки зрения отмывания денег. В связи с этим цель данного регулирования - сбалансировать эти реалии, дать возможность сфере развиваться - будучи уверенными, что риски управляемы. При этом, надо понимать, что ЦБ взялся за регулирование сферы предоставления финуслуг, а не каких-либо технологий, добавил он.

Данный законопроект основывается на европейском регламенте The Markets in Crypto- Assets Regulation (MiCA) и предусматривает, что криптоактивы не станут способом оплаты, за исключением оборота электронных денег, отметил Нурбекян.

<Официальным платежным средством в Армении является только армянский драм.  Американским долларом вы не можете расплачиваться, если только у вас нет платежной карты в долларах. Просто в момент платежа доллары автоматически конвертируются в драмы. По той же логике возможно будет расплачиваться криптовалютой, если в будущем будут карты, привязанные к какому-либо криптоактиву>, - пояснил он.

Как указал Нурбекян, в законопроекте делается акцент на важность установления требования для эмитента опубликовать White Paper, в котором обычно описываются его цель, технология, особенности, принцип работы, задачи и технические характеристики.  Предоставление услуг, связанных с криптоактивами, станет лицензированным видом деятельности. Будут запрещены ценовые злоупотребления и инсайдерская торговля.

Также вводится механизм финансовой гигиены - контроль за основателями криптокомпаний и источниками капитала для снижения рисков отмывания денег.  Проектом в том числе устанавливается защита криптоактивов клиентов. В частности, криптоактивы клиента не могут быть конфискованы за долги лица, предоставляющие финсулуги в сфере криптовалюты. Последний не сможет использовать вверенные ему активы в личных целях.

При этом, будут созданы эффективные механизмы защиты интересов клиентов, в том числе процедуры предотвращения конфликта интересов, приема и рассмотрения жалоб и претензий, поступающих от клиентов, защиты денежных средств клиентов, правила поведения, публикации необходимой информации и другие требования по обеспечению прозрачности, позволяющие клиентам пользоваться предоставляемыми профессиональными услугами, получать необходимую информацию для принятия решений, обращаться при необходимости к финансовому омбудсмену, а также использовать иные имеющиеся возможности для защиты своих интересов.

В условиях регулирования Центральный банк Армении будет иметь возможность получать необходимую информацию о деятельности, осуществляемой в секторе, соответствующим образом реагировать на финансовую стабильность, отмывание денег и финансирование терроризма и другие риски, сотрудничать с регулирующими и надзорными органами других стран, а также международными организациями, что повысит репутацию страны.